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Geschlossene Investmentfonds 2024 - Angebote und Informationen
Geschlossene Investmentfonds als Kapitalanlage
Geschlossene Investmentfonds werden auch Closed-end Funds genannt. Bei diesen Closed-end Funds wird das Kapital der Anleger in ein vorher verbindlich fest gelegtes Projekt investiert. Das Gesamtanlagevolumen der geschlossenen Investmentfonds wird im Vorhinein begrenzt. Geschlossene Investmentfonds sind vor allem für langfristig auf Rendite bedachte Kapitalanleger geeignet, die ein bestens aufgestelltes Anlageportfolio anstreben. Mit Hilfe der Fonds lassen sich Basisanlagen aus Anleihen, Fonds oder weiteren Kapitalanlagen hervorragend aufstocken. Somit verfügt der Anleger über eine weitere beständige Möglichkeit, sein Kapital zu vermehren.
Bezeichnend für geschlossene Investmentfonds sind neben einem festgelegten Vorhaben, in das investiert werden soll, und dem limitierten Investitionsvolumen weitere Merkmale. Beispielsweise kann ein Anleger keine Fondsanteile nachkaufen. Das liegt daran, dass der Fonds, wie der Name bereits verrät, geschlossen wird, wenn das Investitionsvolumen einmal erreicht ist. Jenes Kapital wird dann für das explizite Projekt gemäß einem zuvor aufgestellten Mittelverwendungsplan aufgewendet. Der Anleger kann seine Beteiligung an dem Vorhaben mithilfe eines bereits aufgesetzten Gesellschaftervertrages festschreiben lassen. Die Modalitäten des Vertrages kann der Anleger allerdings nicht verändern, er kann ihn lediglich als solchen akzeptieren.
Geschlossene Investmentfonds - Rechtliche Regelungen
Alle Informationen zu möglichen geschlossenen Investmentfonds wie zum Beispiel steuerliche Grundlagen werden in der Regel in einem Verkaufs- oder Emissionsprospekt festgehalten. Diese Angaben werden von der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht, kurz BaFin, auf Vollständigkeit und inhaltliche Richtigkeit geprüft. Denn bevor ein geschlossener Investmentfonds in Deutschland zugelassen wird, bedarf es zunächst einer Zulassung für die Anlage zum Vertrieb der Fonds. Die Objekte, in die bei Beteiligungen investiert wird, stehen meistens im Vorhinein fest. Allerdings gibt es auch so genannte Projektentwicklungsfonds, bei denen die Investitionsobjekte noch nicht feststehen, wenn die Aktien emittiert werden. Eine Kommanditeinlage wird vom Kapitalanleger eingezahlt und dieser wird so zum Teilhaber an der jeweiligen Kommanditgesellschaft. Für private Investoren liegt die Mindesteinlage häufig zwischen fünf und zehn Tausend Euro. Diese unterschiedlichen Einlagen werden nicht vollständig in das Investitionsobjekt gesteckt, sondern zugleich werden Ausgaben wie für Verkaufsprospekte, -provisionen und Kosten für den Vertrieb davon bezahlt. Wer sich Anteile kauft, muss außerdem so genannte Ausgabeaufschläge entrichten.
Geschlossene Investmentfonds - Eingeschränkte Flexibilität
Bei geschlossenen Fonds ist es nicht möglich, die einmal erworbenen Anteile wieder zurück zu geben, wohingegen dieses Rückgaberecht bei anderen Investmentfonds sogar garantiert wird. Je nach persönlichem Anlageziel werden die Erträge jedes Jahr an den Anleger ausgeschüttet. Das Ziel besteht darin, dass die gesamten Erträge des Fonds die Summe aller Investitionen übersteigen. Mittlerweile können Anleger auf einem wachsenden Markt in zahlreiche Fonds investieren. Die Spanne reicht hierbei von Medien- und Immobilienfonds über Schiff-, New Energy und so genannte Nachhaltigkeitsfonds. Vor allem solche Fonds, die sich mit Investments rund um die Produktion erneuerbarer Energien befassen, erfahren in jüngster Zeit Auftrieb.
Closed-end Funds sind meist Kommanditgesellschaften mit beschränkter Haftung. Die Dauer der Anlage ist zwar langfristig ausgelegt, richtet sich jedoch ebenso nach der Nutzungsdauer der jeweiligen Wirtschaftsgüter.
Geschlossene Investmentfonds - Steueroptimierung
Auch wer nur über wenig freies Kapital verfügt, kann sich mithilfe von geschlossenen Fonds an bedeutsamen Projekten beteiligen von Windkraftanlagen über ein neues Bürogebäude bis hin zum Neubau eines Schiffes.
Die Transparenz bezüglich des Anlageobjekts ist bei Closed-end Funds relativ hoch und die Haftung in der Regel auf die Höhe des angelegten Kapitals beschränkt. Besserverdienende Investoren können besonders von einer Steueroptimierung mithilfe von geschlossenen Investmentfonds profitieren, da es auch Closed-end Funds gibt, deren Ausschüttungen nur gering oder gar nicht versteuert werden müssen. Auf diese Weise ist es möglich, dass die Erträge von geschlossenen Fonds bei einer guten Rendite vor Steuern eine noch bessere Nachsteuerrendite ergeben. Die Rückstellungen einiger geschlossener Fonds können sogar steuerfrei aufgelöst werden.
Allerdings müssen Anleger, die sich für geschlossene Investmentfonds entscheiden, auf eine Einlagensicherung verzichten. Entwickelt sich ein Unternehmen beispielsweise zu Ungunsten des Anlegers, werden keine Renditen verbucht und die Einlagen sind gefährdet. Zudem ist das angelegte Kapital meist langfristig gebunden und eine ordentliche Kündigung innerhalb der ersten Jahre häufig unmöglich. Gerade weil die Anteile geschlossener Investmentfonds nicht wieder zurückgenommen werden können, ist ein Zweitmarkt entstanden, auf dem derartige Anteile gehandelt und zurück genommen werden.
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